时间：2022-03-17|浏览：327
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移动支付网络新闻：数字人民币的发展已成为一种普遍趋势。截至2021年底，数字人民币试点场景已超过808.5个人钱包累计开立一万个2.6一亿，交易金额875.7亿元。
一年一度的315又来了，关于数字人民币的诈骗问题还需要旧事重提。
在今年的两届会议上，全国人大代表建议进一步加强法定数字货币的刑法规定，需要刑法规范和指导涉及数字人民币与洗钱犯罪的法律关系。
几大数字人民币诈骗套路
20212011年11月，河南省新密市公安机关摧毁了中国第一个使用数字人民币洗钱的犯罪团伙。该团伙隐藏在国外，实施电信网络欺诈，用数字人民币洗钱和转移赃物。这不是一个例子。在一段时间内，数字人民币的欺诈和洗钱层出不穷。犯罪分子利用普通人对数字人民币缺乏了解，打着数字人民币的旗号开展欺诈活动。
常见套路:以假的名义诈骗
假推广:借数字货币开展传销诈骗活动
犯罪分子建立所谓数字货币DCEP学习小组在小组中宣传商业银行和私人机构同时推广数字货币，私人机构有多层推广收入，使用其提供的E-CNY收款码可以参与推广。也可以向朋友等商家推广，成功推广可以获得多层收入。
此外，犯罪分子还通过窃取数字人民币试点活动中的官方资料，甚至编造新闻稿、虚拟与央行签订合作协议会议场景，通过各种真假信息混淆消费者视听，骗取消费者资金。
假理财:以数字人民币的名义在资产平台上进行交易活动
一些机构以人民银行的名义将相关数字产品命名为DC/EP”或“DCEP在数字资产交易平台上进行交易。
一些犯罪分子猜测，普通人想在短期内获得高回报，利用许多普通人对数字人民币了解不够，推广其数字人民币项目有高回报。
以人民银行的名义推出友情提示DC/EP”或“DCEP数字资产交易平台上的交易可能涉及欺诈和金字塔销售。请提高风险意识，不相信轻信，防止损害利益。
假短信:假数字人民币活动链接诈骗
20212月12日，苏州花园派出所接到傅先生的报警，称他被短信欺骗了1万元。据警方称，2月11日，傅先生在朋友圈看到了数字人民币试点发行预约信息登记活动，当时没有参加。
12日，傅先生的手机收到了数字人民币预约登记的短信，并附上了一个网站链接。因为前一天傅先生在朋友圈看到这个活动，他相信了短信内容，点击了网站。进入网站后，傅先生填写了银行卡号码、余额、密码、身份信息、手机号码等个人信息。
随后，系统建议傅先生在体验数字人民币之前，需要有1万元的余额。当时，傅先生认为傅先生将1万元转入注册银行卡。
事后，傅先生来的傅先生觉得有点奇怪，于是检查了自己的银行卡余额，却发现卡里的1万元已经转走了。
升级套路:用数字人民币账户跑洗钱
2021年11月，一则关于数字人民币诈骗的消息在网上疯传，有人被诈骗分子利用数字人民币轻松转出了几十万。
随后，许多地方的公安机关发布消息称，犯罪分子冒充公安检查法或贷款信用调查，要求业主填写个人信息，录制自拍视频（欺诈者用于人脸识别），提供验证码，打开屏幕共享，让对方进行远程操作。
随后，诈骗者利用受害人的信息开立了数字人民币账户，并将受害人的资金多次兑换为数字人民币，将数字人民币转入目标账户。
在这些数字人民币诈骗案例之中，用户的个人信息保护和反诈意识不够。被骗人不仅轻易相信了犯罪分子的说辞，还将自己的人脸信息、验证码甚至“屏幕共享”合盘托出。而在成功骗取用户的银行卡资金之后，犯罪分子误以为新型的支付手段数字人民币拥有“匿名”的特点，于是在网络上租借数字人民币账户进行“跑分”，并利用这些匿名数字人民币账户对资金进行转移，最终被当地公安机关成功破获。
欺诈案件发生后，数字人民币运营机构收紧并减少了数字人民币钱包的总额，并在四种钱包限额系统下建立了自己的限额管理限制。
无论是金融传销、内部测试邀请、钓鱼红包中奖短信还是冒充公安检察法，犯罪分子的欺诈手段都可以说与时俱进，群众也与时俱进提高了自己的反欺诈意识。
数字人民币反诈指南
注意五项提示
首先，数字人民币正处于试点阶段。除了在官方数字人民币活动中签署通知的链接外，不要相信和下载所谓的数字人民币App”。
第二，数字人民币不会是数字人民币App及银行App此外，您还需要提供注册码、支付密码等认证信息。
第三，数字人民币是法定货币，等同于纸币和硬币。无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与数字人民币交易所交易都是欺诈。
第四，警惕假冒应用程序和假冒银行信息，不要访问或回复假冒网站、电子邮件或手机短信，以免感染病毒或泄露信息。
第五，任何人、任何组织和任何组织都无权知道你的密码，你可以拒绝任何试图索取你的数字人民币App登录和交易密码的要求。谨防犯罪分子冒充银行和公安机关工作人员骗取密码。
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