时间：2023-09-05|浏览：165
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在中国，与虚拟货币相关的业务受到严格的监管和限制。项目方常常对于哪些涉币类业务能做、不能做以及存在哪些风险感到困惑。
最近，某宇宙大型深度社交学习平台的项目方向曼昆咨询。该项目中，用户之间使用特定积分进行消费，平台提供积分与虚拟货币的结算，并收取一定的结算费用。这种做法可行吗？需要注意哪些点呢？本文将详细讨论。
01 虚拟货币业务全面禁止？
许多人对于虚拟货币业务的第一反应是违法，不能做。这个结论大多是因为2017年的《关于防范代币发行融资风险的公告》和2021年的《关于防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》深入人心。
2017年的公告明确表示，任何组织和个人不得从事非法的代币发行融资活动；代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币之间的兑换业务，也不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。
2021年的通知明确表示，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
从上述公告中，我们可以看出，我国否认了虚拟货币禁止了利用虚拟货币进行融资和法币与虚拟货币之间的兑换、结算业务。但并没有完全禁止与虚拟货币相关的全部交易。
比如，在我国现有法规环境下，如果虚拟货币仅仅用于类似Web2中心化互联网场景中的互联网积分和游戏币兑换相关的产品或服务，这种交易是未被禁止的。但在经营过程中需要注意以下事项：
02 当心被他人利用
虽然使用虚拟货币兑换项目内的产品和服务本身并不违法，但由于虚拟货币具有去中心化和匿名性的特点，容易被犯罪分子用于违法犯罪活动，尤其是洗钱。
某宇宙团队曾专门研究过犯罪分子如何利用币圈进行洗钱。其中，在《币圈洗钱大揭秘》一文中提到了常见的洗钱方式，包括赃款的放置、离析过程和融合提现。
其中，离析过程指的是犯罪分子利用虚拟货币的匿名性进行多层次、复杂化的交易，以实现赃款在多个账户之间的分散和交换，进一步掩盖非法所得的资金性质。
具体而言，犯罪分子可能会将非法资金投入平台，通过与其他用户进行虚假交易来混淆赃款，通过平台的特定积分进行洗白。
因此，在项目运营过程中，为了避免项目被用于洗钱和非法转移资产，可以采取以下措施：
03 当心被内部人员利用
区块链项目方在项目内部支付和结算上使用虚拟货币时，不仅要当心成为犯罪工具，还要特别注意被内部人员利用的风险。
传统公司通常使用财务系统和银行进行资金管理和审批流程。员工若要使用公司的资金，必须获得财务部门的层层审批和授权。即便如此，仍然有许多挪用公司资金和侵占公司财产的案例发生。
而虚拟资产的转移更加方便，只需将资金从一个钱包地址转移到另一个钱包地址，便可实现点对点的交易。一旦项目方内部成员无法抵制诱惑，很容易发生员工侵占虚拟资产的情况。
为了避免被内部人员利用，项目方应建立严格的内部控制机制，设立多层次的审批程序。在虚拟资产交易过程中，可以采用多重签名机制，需要多个授权方确认才能完成交易，以避免虚拟资产被轻易转移。
04 律师小结
Web3的世界充满了魅力，区块链创业并不容易。在宏观和具体运营层面上，需要理解政策方向，遵守法律底线。既要防止成为他人犯罪的工具，又要注意内部风险。
如果在创业路上遇到问题和疑惑，不妨多与曼昆交流。毕竟，曼昆的目标之一就是通过法律帮助创业者实现商业梦想，促进Web3.0在中国的合法发展！
作者：
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