时间：2023-07-04|浏览：269
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在我国虚拟货币发展初期，还没有相关法律法规对虚拟货币交易进行约束。当时的虚拟货币交易所可以实现人民币充值入账，并且直接进行人民币对虚拟货币的交易，类似于股票交易的银证转账。
同时，为了满足不同投资者在交易价格、交易金额和交易方式等方面的需求，OTC市场在这个时期也存在。这个时期的OTC市场主要通过社交媒体平台，如QQ、微信和电报（Telegram）等来进行交易。这种交易形式的好处是不会影响交易所内的价格，但是也存在坏处，因为交易双方在交易过程中没有中间方来托管资金和货币，可能会出现无法获得虚拟货币或人民币的情况。
在2017年“九四”事件之后，主要的虚拟货币交易所停止了人民币对虚拟货币的交易对，但是人民币兑换虚拟货币的需求依然存在，所以投资者开始转向场外交易（OTC交易）。在同一时期，国内的虚拟货币交易所平台开始提供线上OTC交易产品。
由于当时没有成熟的OTC平台业态，国内的投资者开始聚集在社交媒体的群/聊天室（如微信和QQ群）进行场外交易。这些社群多数以群主保证群内投资者能够顺利进行人民币和虚拟货币之间的交易，从而进入虚拟货币投资市场。但是，由于OTC社群内的交易多是基于纯信用担保进行，存在许多不良行为，如交易对手欺诈和群主跑路，损害了投资者的利益。因此，投资者开始将OTC交易转移到平台型虚拟货币场外交易市场，如OTCBTC、LocalBitcoin和Coincola等。
在交易模式上，OTC平台和OTC社群有明显的区别。在OTC平台中，平台充当交易担保人的角色。在交易过程中，虚拟货币卖方的币会被锁定在平台的数字钱包中，然后买方通过银行转账或者第三方支付平台等形式将等值的人民币转账到卖方的账户中。待卖方确认收款金额无误后，自行在平台上放币，虚拟货币会自动转移到买方的平台钱包中。这种模式类似于58同城等传统电商平台上的C2C交易模式。
从2017年11月底和12月初开始，知名综合型虚拟货币交易所，如OKEx和火币，开始推出基于C2C的OTC平台业务。投资者由于对知名交易所品牌的信任，开始更多地选择在知名交易所上进行OTC交易。
综合型虚拟货币交易所开展OTC业务时一般会建立更强的反洗钱（AML）和实名认证（KYC）制度，并且拥有更强大的大数据风控能力，以减少利用虚拟货币进行传销和洗钱等犯罪行为。而传统的社群类OTC交易，由于缺乏实名认证和反洗钱要求，更容易成为洗钱温床。
国内虚拟货币交易所的OTC交易业务在灰色环境下发展至今，初始目的是为了解决国内用户使用人民币兑换虚拟货币以进入虚拟货币投资市场的需求。从2017年开始至今已经过去了3年。它的存在有其意义，但也存在着一些问题。
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